一个小城区在毛纺厂周围发展起来。如果工厂的产出是400码毛料，雇用100名工人。二人为了节约交通费用而靠近工厂居住，从而抬高了工厂周围的地价。随着土地价格的上涨，工人通过居住更小的面积来节约土地。换句话说，毛纺厂周围的人口密度高于这一地区其他地方的人口密度。由于城市定义为人口密度相对较高的地区，所以这个工厂促成了一个小型工业城市的发展。
工业城市之所以发展是因为满足了两个条件。首先，农业工人(小麦种植者)的生产力足够高，他们生产的小麦不仅能满足他们自身的需要，而且还有剩余，能满足城市中毛纺工业工人的需要。换句话说，农业剩余养活了城市工人。第二，规模经济相对于交通费用而言足够大，毛纺厂的毛料生产价格低于家庭生产的价格。
城市的规模由工厂工人的数量决定，而工厂工人的数量依赖于工厂的总产出。如果工厂能够设法使价格低于更多的家庭生产者，就能够进一步增加产量。因此，工厂的产出随着规模经济的增加(工厂生产价格的下降)和交通费用的下降(降低了工厂生产毛料的净成本)而增加。第5章(多少城市?)将详细分析决定公司市场域的各因素。
城市发展实例
这一节将讨论在美国和英格兰城市发展中比较优势和规模经济所起的作用，用本章的概念来解释城市发展的时间和位置。
英国毛纺工业
在1066年诺曼人入侵以前，英格兰毛料生产完全是地方事务。个体家庭和庄园自己养羊、纺线，并织成毛料。换句话说，在毛料生产上各个家庭是自给自足的，在毛料的生产和贸易中还没有牵涉到城市。在地方性贸易中只有很少的城镇和城市。
诺曼人入侵加强了英格兰和欧洲大陆的联系，开创了毛料贸易发展的新阶段。贸易壁垒降低了，英格兰可以在毛料生产中利用它的比较优势。对欧洲大陆输出品的增长促进了基于毛料贸易的小城市和城镇的发展。
12世纪时，在英国许多城市如林肯、北安普顿、约克和布里斯托尔，毛纺工业开始繁荣。这些城市发展成了商业和生产中心。虽然当时纺线、织布和后处理依然是手工生产，但在劳动分工上已有了一点规模经济，所以城市的集中生产还是有效率的。
从13世纪开始，毛纺制造业开始从城市移向有水力的乡村地区。漂洗过程涉及清洗和打实毛料。在漂洗磨出现以前，工人主要靠在湿毛料上脚踏来洗涤和打实毛料。水力漂洗磨代替了脚踏漂洗，促使生产者把整理工序迁移到了有湍急水流的地方。
在缩绒工序转到农村后，外包体系将农村的工人组织起来，取代了城市的纺线工和织布工。制衣商将原毛分配给农户用于纺线和织造。毛料制作(使用原始的手纺车和织布机)是一种业余生产活动，通常由农家妇女来完成。制衣商将从农村工人那里收集齐的粗成品毛料送到漂洗厂进行清洗和缩绒处理，然后再将成品毛料运送到其他地区和国家，出售给顾客。
制衣工序向漂洗厂和农村劳动力的转移导致了传统的毛料制作城市的衰落，促进了新的村庄和小城市的发展。农户制作毛料时，漂洗厂成为便捷的毛料集中地，使许多小村庄得以发展。由于大部分生产活动由农户完成，因此大多数涉及毛纺工业的城市主要发挥着商业中心的作用。这些城市同传统的毛料制作城市不同，后者不仅发挥商业中心的作用，同时也是生产中心。
19世纪的工业革命产生了大量的技术创新，这些创新使与羊毛服装生产紧密联系的经济具有了规模效应。在19世纪头10年的早期，机械化纺线代替了手工纺线；1830年左右，电力织布机取代了手动织布机。当改装后的燃煤蒸汽机应用于推动纺线机和织造机后，大型的工厂在易于到达煤矿的地方，如约克郡的西区发展起来。毛纺厂将生产工序统一起来，纺线、织布、后处理全部都在同一个地方完成。生产中的规模经济使工厂可以以比家庭生产者更低的成本生产羊毛面料，因此外包体系就被工厂生产取代了。大型工厂的发展导致了相对大型的工厂化城市的发展。从事羊毛面料生产的主要城市有布拉福德、哈利法克斯、利兹、哈德斯菲尔德、韦克菲尔德。
英国毛料制作城市的简要历史说明了贸易和规模经济的变化如何将农村地区转变为高度城市化地区的过程。在诺曼征服之后，欧洲市场的开辟使得英国能够充分利用毛料生产的比较优势，传统的毛料制作城市得以发展起来。工业革命增强了毛料制作业的规模经济效应，促使了服装厂和大型工厂化城市的发展。