“公司的风险管理是一个要求有独立监督的多层面的工作流
程，它需要持续沟通、准确判断并对专门产品及市场有丰
富认知。”
摘自摩根士丹利1999年度年报

风险管理的日常工作表
• 审阅交易对方的风险报告，监察其风险状况及其风险承
受力
• 分析新交易项目和计算涉及的风险
• 评估新的和现有交易对方的信用评级
• 根据具体对方的风险承受能力，批准/拒绝/再设计交易
项目

投资银行信用风险管理
• 信用管理部是一个直接向公司管理层汇报工作进展的独立部
门
• 信用管理部通过信用分析研究有关风险，确保作为交易对方
的客户有能力履行其对于公司的财务责任
• 部门还根据审批的信用限额，分析和监察公司面对的信用风
险，并就公司整体的主要信用风险和走势向高级管理层汇报